Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC vào thứ Ba, Tổng thống Trump tuyên bố rằng JPMorgan Chase đã yêu cầu ông đóng các tài khoản chứa “hàng trăm triệu USD tiền mặt” trong vòng 20 ngày sau khi kết thúc nhiệm kỳ đầu tiên của mình. Ông cũng cho biết Bank of America đã từ chối mở tài khoản cho ông khi ông cố gắng gửi “hơn một tỷ USD”. “Họ phân biệt đối xử với tôi rất nặng nề, và tôi đã rất tốt với các ngân hàng,” Trump nói, đồng thời khẳng định rằng hành vi này không chỉ nhắm vào ông mà còn vào “nhiều người bảo thủ” và đặc biệt là “những người ủng hộ Trump”.
Trump cho rằng các ngân hàng chịu áp lực từ các cơ quan quản lý trong chính quyền của cựu Tổng thống Joe Biden, với mục tiêu “hủy hoại Trump”. Ông không cung cấp bằng chứng cụ thể để củng cố tuyên bố này. Tuy nhiên, một nguồn tin quen thuộc với vấn đề này cho biết, trong thời kỳ chính quyền Biden, các ngân hàng từng bị chất vấn về việc cung cấp dịch vụ cho Trump do “rủi ro danh tiếng” – một yếu tố đã bị Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) loại bỏ khỏi các tiêu chí giám sát vào tháng 6 vừa qua.
Theo các nguồn tin, sắc lệnh hành pháp sắp tới, được báo cáo bởi The Wall Street Journal, sẽ yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng điều tra liệu các tổ chức tài chính có vi phạm Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng (Equal Credit Opportunity Act), luật chống độc quyền, hoặc các quy định bảo vệ người tiêu dùng tài chính khi từ chối phục vụ khách hàng vì lý do chính trị. Sắc lệnh này có thể được ký ngay trong tuần này, với các biện pháp trừng phạt như phạt tiền hoặc các hình thức kỷ luật khác đối với các ngân hàng vi phạm.
JPMorgan Chase đã bác bỏ cáo buộc rằng họ đóng tài khoản vì lý do chính trị. Trong một tuyên bố, ngân hàng này cho biết: “Chúng tôi không đóng tài khoản vì lý do chính trị và đồng ý với Tổng thống Trump rằng cần có sự thay đổi quy định cấp thiết. Chúng tôi hoan nghênh Nhà Trắng giải quyết vấn đề này và mong muốn hợp tác để xử lý đúng đắn.” Bank of America từ chối bình luận về các cáo buộc cụ thể của Trump.
Vấn đề “debanking” từ lâu đã là mối quan ngại của một số người bảo thủ và các công ty tiền điện tử, những người cho rằng họ bị từ chối dịch vụ ngân hàng vì quan điểm chính trị hoặc lĩnh vực kinh doanh. Vào tháng 1 năm nay, Trump từng cáo buộc các giám đốc điều hành của JPMorgan Chase và Bank of America từ chối phục vụ những người bảo thủ tại Diễn đàn Kinh tế Thế giới ở Davos. Cả hai ngân hàng khi đó đều phủ nhận cáo buộc này.
Một số chuyên gia tài chính tỏ ra nghi ngờ về tác động thực tế của các cáo buộc này. David Wagner, người đứng đầu bộ phận cổ phiếu tại Aptus Capital Advisors, nhận định: “Đây dường như chỉ là những lời lẽ hùng biện sẽ sớm bị lãng quên. Tôi không thấy bất kỳ tác động vật chất nào đối với các ngân hàng, vì có nhiều yếu tố khác quan trọng hơn sẽ quyết định hiệu suất của họ, chẳng hạn như việc nới lỏng quy định.”
Cáo buộc của Trump đã gây ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán, với cổ phiếu của JPMorgan Chase giảm 1,6% và Bank of America giảm 1,4% vào lúc 11 giờ sáng (theo giờ New York) ngày 5 tháng 8. Cổ phiếu của Wells Fargo, dù không bị Trump nêu tên, cũng giảm 1,3%.
Vụ việc này đánh dấu sự leo thang trong cách tiếp cận của chính quyền Trump đối với ngành ngân hàng – một trong những ngành chịu sự quản lý chặt chẽ nhất tại Hoa Kỳ. Các nhà phân tích cho rằng sắc lệnh hành pháp sắp tới có thể buộc các ngân hàng phải tiến hành rà soát toàn diện hoạt động kinh doanh của mình để đảm bảo tuân thủ các quy định mới.
Các ngân hàng tiếp tục nhấn mạnh rằng quyết định từ chối dịch vụ thường dựa trên các rủi ro pháp lý, tài chính hoặc quy định, chứ không phải vì lý do chính trị. Tuy nhiên, với áp lực ngày càng tăng từ chính quyền Trump, ngành ngân hàng có thể sẽ phải đối mặt với những thay đổi đáng kể trong cách thức hoạt động và quản lý rủi ro trong tương lai.
Tác giả: Hồng Nhung
